Veerkracht begint bij riskmanagement

De financiële sector is een wereld met snelle en abrupte veranderingen. Voor organisaties in deze sector vormt een gedegen riskmanagement het fundament waardoor bestuurders ‘s avonds rustig slapen. Deze fundering zorgt voor stabiliteit bij tegenvallende resultaten, incidenten of andere ongewenste gebeurtenissen. In een dynamische omgeving waar marktomstandigheden, regelgeving en technologische innovaties voortdurend veranderen, biedt effectief risicomanagement de noodzakelijke zekerheid en voorspelbaarheid.

Door potentiële bedreigingen vroegtijdig te identificeren en maatregelen te nemen, kunnen financiële instellingen niet alleen de integriteit van hun operaties beveiligen, maar ook het vertrouwen van klanten en stakeholders behouden. In dit artikel bespreken we drie recente ontwikkelingen binnen riskmanagement.

Three lines model

In de markt zien we een duidelijke verschuiving in de manier waarop risicomanagement binnen organisaties wordt belegd. Waar de implementatie en ontwikkeling van risicomanagement lange tijd voornamelijk werden aangestuurd vanuit de tweede en derde lijn, verschuift de focus nu steeds meer naar de eerste lijn.

Organisaties erkennen dat effectief risicobeheer het best plaatsvindt op de plek waar de risico’s daadwerkelijk ontstaan, en zetten daarom in op meer eigenaarschap binnen de operationele teams.

Deze ontwikkeling wordt mede gedreven door de inzet van geavanceerde tools en methoden, waardoor risicomanagement toegankelijker wordt voor de eerste lijn. Nu organisaties de verantwoordelijkheden dichter bij de bron leggen, vraagt dit om gerichte inspanningen, zoals training en ondersteuning, om ervoor te zorgen dat medewerkers de juiste kennis en middelen hebben om risico’s effectief te beheren. Dit vereist niet alleen een cultuurverandering, maar ook een strategische benadering om risicobewustzijn en beheersing duurzaam te verankeren binnen de organisatie.

DORA

De Digital Operational Resilience Act (DORA) is op 17 januari jl. ingegaan. Deze recente Europese wet stelt financiële instellingen verantwoordelijk voor het beschermen van hun organisaties tegen digitale dreigingen. Dit houdt in dat organisaties hard zullen moeten gaan investeren in cyber security, externe partijen en procedures voor de bescherming van gegevens. Het implementeren van deze regels is niet alleen kostbaar en tijdrovend, maar ook complex. De nieuwe regelgeving vereist dat bedrijven hun GRC-tooling grondig herzien en versterken om te voldoen aan de verhoogde standaarden van deze Europese wet.

Kunstmatige intelligentie

De opkomst van kunstmatige intelligentie (AI) confronteert financiële instellingen met uitdagingen en kansen ten aanzien van verschillende aspecten zoals privacy en risicobeheer. Volgens de kaders van DNB moeten organisaties zorgvuldig omgaan met de privacy risico’s die gepaard gaan met het gebruik van AI. Het gaat hier voornamelijk over gegevensbescherming en transparantie rondom algoritmes.

Tegelijkertijd biedt AI grote kansen om riskmanagementprocessen te versterken, bijvoorbeeld door analysetools, voorspellende modellen en real-time detectie van risico’s. Deze ontwikkelingen vragen om integratie van AI binnen Governance, Risk, and Compliance (GRC). Hiermee kunnen organisaties niet alleen voldoen aan de steeds strengere regelgeving, maar ook kansen uit AI benutten.

TriFinance

Bij TriFinance combineren we een unieke maatwerk aanpak met diepgaande expertise in diverse sectoren, waaronder financiële instellingen, corporates en Mkb’s. In plaats van standaardmodellen stemmen wij onze oplossingen af op de specifieke wensen en omstandigheden van de klant. Dit bereiken we onder andere via een quickscan van de organisatie.

Onze diensten variëren van het vertalen van complexe wet- en regelgeving naar operationele processen, tot projectleiding en GRC-tooling implementaties ter vervanging van verouderde Excel-systemen.

Zo helpen wij bij transformaties van risicomanagement processen binnen de diverse lagen van een organisatie, en het incorporeren van AI-technieken. Met deze aanpak ondersteunt TriFinance haar klanten bij een robuust en volwassen risicomanagementbeleid.