Chiel-Jan Leegerstee: “Door samen te werken met andere professionals wordt kennis verder versterkt en uitgebreid”

KYC, AML & CDD

In de introductie vertelde Chiel-Jan al over zijn eerste opdracht: "Ja, Financial Economic Crime en dan voornamelijk KYC, CDD en AML, is waar ik mij mee bezighoud. Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) en Customer Due Diligence (CDD) zijn belangrijke onderwerpen voor zowel banken als hun klanten, omdat ze helpen om de integriteit van het financiële systeem te beschermen en financiële criminaliteit te voorkomen. Banken zijn wettelijk verplicht om aan regelgeving te voldoen en om hun reputatierisico te minimaliseren. Voor klanten betekenen deze termen bescherming van hun privacy en financiële informatie, bescherming tegen financiële criminaliteit, en bescherming van hun bankrekeningen tegen ongeautoriseerde toegang en transacties."

Op zijn huidige opdracht is Chiel-Jan verantwoordelijk voor het opstellen en implementeren van CDD-procedures: "Momenteel lopen er verschillende projecten parallel aan elkaar. We zijn bezig met het updaten van onze bestaande procedures, maar we ontwikkelen ook nieuwe procedures om te voldoen aan de veranderende eisen van de toezichthouder. Meestal pak ik circa zeven projecten tegelijk op, die vooral bestaan uit compliance onderwerpen en globale implementatie vraagstukken. Hier zijn meerdere partijen bij betrokken, zoals de analisten en compliance-afdelingen die klantgegevens verzamelen of onderzoeken wat de impact van wetgeving is. Ons uiteindelijke doel is om één uniforme werkwijze te creëren voor alle locaties, zodat iedereen begrijpt hoe en waarom we handelen."

Wat zijn de gevolgen van de wetgeving voor de systemen en de stakeholders?

"Je kunt bijvoorbeeld denken aan de vragen die we stellen over geografische risico's, zoals waar de klant gevestigd is, waar ze zaken doen, welke producten ze afnemen, welk geld de klant in beheer heeft, waar de middelen vandaan komen en waar ze financiering voor willen hebben. Als bank wil je natuurlijk niet bijdragen aan de financiering van verkeerde doeleinden, daarom zitten we er bovenop met KYC en sanctiewetgeving."

Ontwikkeling van vakkennis

In mijn vorige functie als compliance officer specialiseerde ik me in sancties, maar ik heb ook kennis opgedaan over gerelateerde onderwerpen zoals tax integrity, AML en KYC. De ervaring die ik daar heb opgedaan, inclusief kennis over het voorkomen van witwassen, komt nu goed van pas als Project Consultant. Ik waardeer de breedte van deze rol, omdat het voor veel afwisseling en uitdaging zorgt. De wetgeving ontwikkelt zich in rap tempo en je hebt te maken met veel stakeholders, waardoor het essentieel is om op de hoogte te blijven van de complexe materie en snel tot de kern te kunnen komen.”

Chiel-Jan wil om zijn vakkennis te ontwikkelen nog meer leren over Risk en Compliance. Bij TriFinance kan hij nieuwe vakgebieden ontdekken en daarom zoekt hij naar cursussen om zijn kennis te vergroten. “Ik heb al veel basiskennis over Risk en Compliance, maar wil meer technische expertise krijgen in verschillende vakgebieden. Bijvoorbeeld meer leren over de wetgeving en hoe bepaalde gespecialiseerde applicaties werken. Voor mij is het een interessante uitdaging om mijzelf hierin te ontwikkelen.”

Toekomstperspectief

Om zich verder te verdiepen in zijn expertise, is Chiel-Jan aangesloten bij diverse expertgroepen. Hij zegt: “Ja, ik zit in Procesmanagement, Risk en Compliance.” Chiel-Jan reageert enthousiast: ”Ik ben vooral geïnteresseerd in Risk en Compliance, het is leuk omdat je je kennis kunt delen en snel kunt leren. Dit is ook goed voor jonge consultants om zich sneller te ontwikkelen. De expertgroep voor procesmanagers is ook erg belangrijk. Ik ben een keer met een project bezig geweest waar een proces vraagstuk centraal stond. Dankzij deze expertisegroep werd ik me meer bewust van de uitdagingen en hielp de kennis mij verder. Dit werd gewaardeerd door de opdrachtgever, waardoor ik als consultant meer voor mijn opdrachtgever kon betekenen.”

Get in touch

Wil jij vrijblijvend praten over je ambities en carrièremogelijkheden? Neem dan contact op met Marieke, zij helpt je graag verder,

Marieke van der Aa
06 81 32 76 86
marieke.vanderaa@trifinance.nl