De vakantiecashdip ontstaat als je geen concrete acties onderneemt om facturen voor leveringen betaald te krijgen tijdens of net voor de zomervakantie. Klanten zijn ineens op vakantie waardoor orders niet worden goedgekeurd en de onderhanden werkpositie toeneemt. Dit resulteert in een achterstand van maximaal acht weken. Oftewel, een mogelijke verslechtering van uw liquiditeit van één zesde van de jaaromzet. Daarnaast zijn uw eigen medewerkers ook op vakantie, waardoor bestellingen en afgeleverde goederen niet tijdig gefactureerd worden.
Na de zomervakantie heeft uw financiële administratie dus een behoorlijke administratieve achterstand die naast het reguliere werk moet worden opgepakt. Hierdoor loopt u het risico dat u aan het eind van het jaar niet over voldoende liquide middelen beschikt voor liquiditeitsdoeleinden en/of het bankconvenant.
Het is dus van belang voor zowel uw bankconvenant als uw cashtarget dat u deze cashdip tijdens de vakantie zo laag mogelijk houdt. Hiervoor dient u tijdig in overleg te gaan met uw klanten en de medewerkers binnen uw eigen organisatie. Onderstaande tips helpen u om een cashdip te voorkomen.
Het zal niet altijd lukken om bij elke klant deze afspraken te maken. Focus daarom op de grootste klanten of klanten waarbij je een betalingsprobleem in de vakantieperiode verwacht. Mocht het niet lukken om de bovenstaande afspraken te maken, organiseer dan extra capaciteit om na de vakantie de administratieve achterstand in te halen. Als u dit goed geregeld hebt, gaat u als CFO zelf ook lekker op vakantie.
Fijne vakantie!